L’investissement comporte un certain risque de perte. Même pour le meilleur des investisseurs, il y a toujours des risques à prendre. Ainsi, choisir une entreprise dans laquelle vous allez investir requiert une longue réflexion. Il faut considérer de nombreux paramètres. Pour ce faire, voici alors quelques éléments à prendre en compte avant de vous lancer dans une affaire.
1. Les tendances de la croissance des revenus
Connaitre les tendances de la croissance des revenus d’une entreprise est un bon début avant de se lancer dans un investissement. Il convient d’observer l’augmentation des bénéfices de la société dans le temps. Une petite performance étalée dans le temps peut représenter un indicateur positif. Toutefois, il faut aussi en parallèle avoir des informations sur la croissance des bénéfices et de la valeur avant de se décider. Il est essentiel d’essayer de comprendre comment l’entreprise fonctionne réellement. Vous devez donc étudier ses produits/services, son marché cible ainsi que sa structure de coûts.
2. Les atouts de l’entreprise
Si vous envisagez d’investir dans une entreprise, l’une des premières choses à examiner est son potentiel de croissance future. Dans ce sens, il est important d’analyser la place de la société avant de choisir des actions individuelles. Il faut connaitre la position de l’entreprise par rapport à ses concurrents. Vous devez déterminer si l’entreprise en question possède un avantage concurrentiel ou non. Pour cela, il est nécessaire d’étudier la croissance des ventes et des bénéfices par la vérification de l’état des flux de trésorerie.
3. Le ratio cours/profits
Ce ratio sert d’indicateur pour mesurer la performance du cours d’une action comparée aux profits de l’entreprise. À l’aide du ratio cours/profits, il devient possible de connaitre la sous-évaluation ou la surévaluation d’une action. Cet indicateur permet entre autres d’estimer la valeur d’une action sur les marchés financiers.
4. La performance de la direction de l’entreprise
La performance d’une entreprise dépend en partie de l’efficacité de sa direction. Avec un bon leadership, il est possible d’instaurer une culture d’entreprise stable et durable. Ce climat permet en outre d’encourager l’innovation et la flexibilité. Une société bien gérée est en quelque sorte synonyme d’une action à tendance à la hausse. Si vous voulez évaluer la performance de la direction d’une entreprise, il faut s’attarder sur des facteurs qualitatifs (culture d’entreprise, satisfaction des employés et des clients, reconnaissance et fidélité à la marque, etc.) et des facteurs quantitatifs (croissance des revenus, rentabilité, flux de trésorerie ou encore niveau d’endettement). Ces éléments vont permettre à l’investisseur d’avoir une idée des perspectives d’une entreprise.